辽宁省锦州市人民政府


锦州市河道管理办法

锦州市人民政府令第1号


　　现发布《锦州市河道管理办法》，自2010年4月1日起施行。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长 王文权
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇一〇年三月二十二日

　　　　　　　　　　　　锦州市河道管理办法

　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一章　总　　则

　　第一条　为了加强河道管理，防御洪水灾害，发挥河道综合效益，保障经济建设顺利进行，根据《中华人民共和国水法》、《中华人民共和国河道管理条例》、《辽宁省实施<中华人民共和国防洪法>办法》、《辽宁省河道管理条例》等有关规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条　本办法适用于我市行政区域内的河道管理。
　　第三条　市、县（含县级市、区，下同）水行政主管部门按照规定负责本行政区域内的河道管理工作。
　　河道管理实行统一管理和分级管理相结合的原则。
　　我市行政区域内大凌河、小凌河、绕阳河的主要河段及大兴堡河的河道专项规划和行政审批事项，由省水行政主管部门进行编制和审批，其他管理工作由市水行政主管部门负责；小凌河非主要河段、女儿河、细河、羊肠河、东沙河、西沙河的河道专项规划和行政审批事项及其他管理工作，由市水行政主管部门负责编制、审批和管理；其他小型河流的河道专项规划和行政审批事项及其他管理工作，由县水行政主管部门按照行政区域划分负责编制、审批和管理。
　　市、县有关部门按照各自职责，依法协助水行政主管部门做好河道管理工作。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二章　河道保护
　　
　　第四条　河道管理范围：有堤防的河道管理范围为两岸堤防之间的水域、沙洲、滩地（包括可耕地）、行洪区，两岸堤防及护堤地；无堤防的河道管理范围根据历史最高洪水位或者设计洪水位确定。
　　大凌河、小凌河、绕阳河、大兴堡河、女儿河的护堤地范围为两岸堤防背水坡堤角外延的10至20米；细河、羊肠河、东沙河、西沙河的护堤地范围为两岸堤防背水坡堤角外延的5至10米；其他小型河流的护堤地范围由各县按照规定自行确定。
　　第五条　在河道管理范围内从事下列活动，必须报有管辖权的水行政管理部门批准，涉及其他部门的，并按照有关规定审批：
　　（一）新开河道、改变河势的；　　
　　（二）挖砂、采石、取土、淘金（以下统称采砂），翻动土体对河道有不利影响的；
　　（三）爆破、钻探、打井的；　　
　　（四）挖筑鱼池（塘）或者从事水产品养殖的；　　
　　（五）修建设施的；　　
　　（六）存放物资的；　　
　　（七）开垦土地、开采地下资源、进行考古发掘的。　　
　　第六条 对壅水、阻水严重或者为提高河道防洪标准进行河道整治需要改建、扩建或者拆除的跨河、穿河、临河、跨堤、穿堤、临堤等工程设施，由县以上水行政主管部门提出方案，报请本级人民政府责令工程建设单位限期改建、扩建或者拆除。逾期不改建、扩建或者拆除的，由县以上水行政主管部门采取处置措施，所需费用由工程产权单位承担。
　　第七条　在河道管理范围内新建、扩建、改建跨河、穿河、临河、跨堤、穿堤、临堤的桥梁、码头、道路、渡口、管道、缆线、取水、排水等工程设施的工程建设方案，必须由具有水利资质资格的设计单位提出审核意见，并报有管辖权的水行政主管部门审查同意。
　　前款工程设施需要占用河道管理范围内的土地，跨越河道空间或者穿越河床的，工程设施建设的位置和界限应当经水行政主管部门批准；建设单位应当按照水行政主管部门批准的位置和界限安排施工。
　　第八条 禁止在饮用水水源保护区河道内设置排污口。
　　在非饮用水水源保护区河道内新建、改建或者扩大排污口，必须经有管辖权的水行政主管部门审查同意。
　　第九条 河道管理范围内的河道堤防等水利工程设施，非经有管辖权的水行政主管部门批准，不得填堵、占用或者拆毁。
　　因施工、排污造成河道淤积或者对河道堤防等水利工程设施造成损害的，由建设单位或者产权单位承担清淤和赔偿责任。
　　第十条　在河道管理范围内，禁止下列行为：
　　（一）修建套堤、围堤、阻水渠道、阻水道路；　　
　　（二）弃置矿渣、石渣、煤灰、泥土、垃圾；　　
　　（三）种植高秆农作物、芦苇、杞柳、荻柴和树木（不含护堤护岸林，下同）；
　　（四）设置拦河渔具。　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第三章　河道利用

　　第十一条　河道管理范围内的砂石资源，由有管辖权的水行政主管部门统一规划、计划开采并组织招投标。
　　每年年初，由有管辖权的水行政主管部门负责组织有关技术人员对管辖范围内的河道进行现场勘测，在确保河道内各种设施防洪安全的前提下，编制年度采砂规划。
　　第十二条 河道采砂依法实行许可证制度。
　　采砂单位和个人应当向有管辖权的水行政主管部门提出申请，经有管辖权的水行政主管部门批准，取得河道采砂许可证后，方可采砂。
　　河道采砂必须依法交纳河道采砂管理费。
　　第十三条　经批准的采砂单位和个人应当按照批准要求进行采掘，应当服从河道整治规划和防汛统一调度，以疏浚河道为主，不得影响河势变化和行洪，不得危及堤岸、水工程建筑物、桥梁、地上地下管线等设施的安全。
　　第十四条　经批准的采砂单位和个人应当服从水行政主管部门的管理，严格按照河道采砂许可证规定的开采地点、开采范围、开采总量、开采期限、作业方式、弃料处理方式进行开采。禁止涂改、倒卖、出租、出借河道采砂许可证，或者以其他形式非法转让采砂权。
　　第十五条　各级人民政府及水行政主管部门对河滩地应当进行科学规划，合理利用，并且按照分级管理的有关规定加强管理。
　　河滩地承包合同原则上一年一签。河滩地承包者在承包的河滩内不得修建温室大棚等永久性建筑、乱垦乱种、擅自栽树及进行其他影响行洪的活动。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第四章　法律责任

　　第十六条　违反本办法第五条规定，有下列行为之一的，由水行政主管部门责令停止违法行为，没收非法所得，恢复原状或者采取其他补救措施，既不恢复原状也不采取其他补救措施的，水行政主管部门组织恢复原状或者采取其他补救措施，所需费用由违法者承担，并可按照下列规定处以罚款：　
　　（一）新开河道、改变河势的，处1万元以上10万元以下罚款；　
　　（二）采砂，翻动土体对河道有不利影响的，属于经营性的处1万元以上10万元以下罚款；属于非经营性的处5千元以下罚款；
　　（三）爆破、钻探、打井的，处5万元以下罚款；
　　（四）挖筑鱼池（塘）、从事水产品养殖、修建设施、存放物资的，处3万元以下罚款；　　
　　（五）开垦土地、开采地下资源、进行考古发掘的，处2万元以下罚款。
　　第十七条　违反本办法第七条规定，未经水行政主管部门对其工程建设方案审查同意或者未按照水行政主管部门审查批准的位置、界限，在河道管理范围内从事工程设施建设活动的，责令停止违法行为，补办审查同意或者审查批准手续；工程设施建设严重影响防洪的，责令限期拆除，逾期不拆除的，强行拆除，所需费用由违法单位承担；影响防洪但尚可采取补救措施的，责令限期采取补救措施，可以处1万元以上10万元以下罚款。
　　第十八条　违反本办法第八条第一款规定，在饮用水水源保护区内河道内设置排污口的，由水行政主管部门责令限期拆除、恢复原状；逾期不拆除、不恢复原状的，强行拆除、恢复原状，并处5万元以上10万元以下罚款。
　　违反本办法第八条第二款规定，未经水行政主管部门审查同意，擅自在非饮用水水源保护区河道内新建、改建或者扩大排污口的，由水行政主管部门责令停止违法行为，限期恢复原状，处5万元以上10万元以下罚款。
　　第十九条　违反本办法第十条规定，有下列行为之一的，责令停止违法行为，限期清除障碍，逾期不清除的，水行政主管部门组织清除，所需费用由违法者承担，并可按照下列规定处以罚款：　　
　　（一）修建套堤、围堤、阻水渠道、阻水道路、弃置矿渣、石渣、煤灰、泥土、垃圾的，处5千元以上5万元以下罚款；　　
　　（二） 种植高秆农作物、芦苇、杞柳、荻柴和树木以及设置拦河渔具的，处1千元以上2万元以下罚款。
　　第二十条　水行政主管部门的工作人员，有下列行为之一的，由其所在单位或者上级主管机关依法给予行政处分；造成重大损失，构成犯罪的，依法追究刑事责任：　　
　　（一）违反本办法第五条规定，在河道管理范围内，乱批项目危及河道堤防安全的；　　
　　（二）违反本办法第七条规定，不按照河道整治规划和防洪标准审批工程项目的；　　
　　（三）违反本办法第十一条规定，不公开招标确定采砂者的。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第五章　附　　则

　　第二十一条　本办法由市水利局组织实施。
　　第二十二条　本办法自2010年４月１日起施行。2005年12月7日市政府令第17号发布、2008年12月19日市政府令第11号修订的《锦州市河道管理办法》同时废止。本办法有效期为5年。



关于银行资信证明若干问题的思考

张在祯


【特别说明】本文曾发表于2000年第4期《城市银行》（上海银行行刊）

　　近两年，会计师事务所、审计事务所和金融机构因提供虚假验资报告、虚假验资证明或不实资金证明而引发的经济纠纷越来越多。司法实践中比较典型的此类案例模式为：债权人A向债务人公司B销售货物后，B公司因无履约能力致债务不能清偿。B公司由出资人C单位出资注册。C单位申请注册公司时由验资单位D（会计师事务所、审计事务所或商业银行）出具虚假验资报告。验资单位D的虚假验资报告以E银行出具的虚假或不实资金证明为依据。当债权人A不能从债务人B处获得货款时，往往就追索D验资单位和出具不实资金证明的E银行。报载，全国已有数千家会计师事务所涉诉，某地一中等城市的一家银行在3年间出具的虚假证明达上百亿元。全国各地多家商业银行也相继受到冲击，发展势头愈演愈烈。由于此类案件数量较多，案值往往较大，且有的法官对验资机构和银行承担民事责任存在任意扩大化的趋势，已对一些银行的正常经营活动造成重大不利影响。作为一名银行员工，在经历、目睹和参与处理了此类追索纠纷之后，自然会思考一些与银行资信证明有关的问题。

　　一、银行资信证明的概念与形式

　　（一）银行资信证明的概念。资信，即资金和信用。资信证明，是指证明个人或组织经济实力大小和信用好坏的文件。可以说，各种荣誉证书、债券、仓单、提单、房地产、知识产权证明，以及其他权利凭证等都可以作为持证者个人或组织的资信证明。银行资信证明，一般而言，是指商业银行出具的证明个人或组织的资产或信用状况的文件。从广义上说，由银行出具的存单、票据、信用证、承诺书、担保函等金融票证，以及有关财产的委托书、协议书、意向书等，对持有人都具有资信证明作用。本文所讨论的主要是指狭义的银行资信证明。如银行出具的存款证明，就是一种比较典型而常用的资信证明。

　　（二）银行资信证明的形式。银行依法出具资信证明是一种民事法律行为。民事法律行为依法可以采取书面形式、口头形式或者其他形式。鉴于银行出具资信证明的严肃性和用途要求，一般情况下不宜采用口头形式，主要采用书面形式。参照我国合同法规定，书面形式包括信函以及可以有形地表现所载内容的电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件等数据电文形式。目前，数据电文形式的资信证明在国内用的较少。至于其他形式的银行资信证明也会存在，如20世纪60年代世界首富石油大王保罗•盖帝的一个成功经历，可以形象地告诉我们，银行资信证明的其他表现形式。1914年盖帝完全像赌徒的冒险，报着希望加入了石油行列。他自己没有资金，运气似乎一点也不佳，第一年什么也没有捞到。第二年末有人要把一块地皮出租，他去查看后觉得很有希望，他知道其他独立采油者也对它很感兴趣，他担心自己没有什么钱，更拿不出那些挖到油井的或老石油商人能拿出的那么多钱。为了掩饰他的拮据，他请求一家银行派出一个代表替他出了价，免得露出他的身份。出乎意料，这个方式产生了很好的效果。拍卖时，来了不少极希望得标的独立商人。他们见到银行里的人也来投标，颇感吃惊和不安。他们想，如果银行参加拍卖，一定是代表什么巨大的石油公司，愿意出任何的高价租下那块地的。他们都觉得喊价将是白费心的。结果盖帝以500美元就把它租下来，这是非常低廉的价格。可见，由银行出面所做的某种具体行为或举动也是一种强有力的资信证明。本文所讨论的银行资信证明，主要是指工作中比较常用的信函式书面文件。

　　二、银行资信证明的种类

　　（一）存款证明。这是银行出具的数量较多的资信证明。报载，建设银行赣州市分行现已正式发文推出个人存款证明书业务。实际上，大多数银行都自觉或不自觉的出具过存款证明。

　　（二）“企业登记注册入资凭证”资金证明。根据公司注册资本登记管理有关规定，注册资本中以货币出资的，股东应当将其认缴的出资足额存入新设立公司所在地银行的“专用帐户”。会计师事务所出具的验资报告应当附银行出具的企业登记注册入资凭证。

　　（三）“询证函”证明。即企业的银行存款、借款及往来款项证明。根据财政部和中国人民银行有关规定，注册会计师依法审查企业会计报表，验证企业资本，办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务以及其他审计业务，需要以被审计企业名义向有关单位发函询证，以验证该企业的银行存款、借款及往来款项等是否真实、合法、完整时，各商业银行要积极配合，据实填写有关数据资料，明确签署意见，认真做好函证的回函工作。

　　（四）资信调查证明。根据国家外汇管理局对银行外汇业务范围的界定，资信调查，是指银行接受境内外客户委托，对企业的资信状况进行调查或对客户自身资信进行调查，向其业务对象证明自身资信的业务。

　　（五）见证证明。根据国家外汇管理局对银行外汇业务范围的界定，见证业务，是指银行为申请人提供证明，证明申请人向受益人所提供的材料属实，有履约能力，但不负法律责任的业务。

　　（六）履约证明。即企业履行借款合同、担保合同信誉状况证明。一般情况下，银行或企业与其新客户进行贸易等业务往来之前要向有关个人或组织调查或了解其财务状况或商业信誉，同时也向有关个人或组织提供关于其本身客户履行借款合同、担保合同信誉状况的资信证明。另外，银行办理信贷业务，大多数情况下要求借款人寻找担保人为其借款向贷款银行提供担保。有时担保人要求银行提供借款人以往履行借款合同、担保合同信誉状况证明，作为其是否同意提供担保的依据。

　　（七）银行股权证明。新型股份制商业银行的股东因经营或其他需要经常请求其投资的银行出具其持股情况证明。

　　（八）股款证明。股份有限公司发起人向社会公开募集股份，应当同银行签订代收股款协议。代收股款的银行应当按照协议代收和保存股款，向缴纳股款的认股人出具收款单据，并负有向有关部门出具收款证明的义务。

　　（九）出国留学人员资信证明。现在出国留学，不仅要有才，还要有财。出国留学签证时，有的签证官要评估出国人员的经济能力。有关人员往往请求开户银行为其出具相关的银行存款、持有银行股权、银行贷款等综合性资信证明。

　　（十）金融票证核实证明。银行对外出具承诺书、保函、票据、信用证、存单等金融票证之后，持证人或利害关系人为防范受骗，便向出具此金融票证的银行进行核押、核保、核证等核实工作，出证行可据实出具核实证明。

　　（十一）为协助查询出具证明。据权威部门统计，依照有关法规，已有十几个机关有权向银行查询客户的存款情况以及其他会计资料。银行协助有关机关查询的结果，则是出具或签署有关证明。

　　（十二）保管箱证明问题。保管箱业务，是银行以出租保管箱的形式代客户保管珍贵或秘密的重要文件、有价证券、稀贵金属、储蓄存单、珠宝饰品、古玩文物、货币现金等贵重物品的服务性业务。就保管箱业务的性质而言，银行不得提供客户租用有关保管箱情况的证明，实际上也无法知道保管箱内有何物品，至于破（凿）箱后的情况应由公证部门出具公证证明较为妥当。

　　三、银行出具虚假资信证明的情况

　　（一）银行出具虚假资信证明的原因及类型。银行出具虚假资信证明的原因，主要是受经济利益驱动，受不法犯罪分子诱惑，受有关部门的干预，受不正当竞争的压力，为自办三产公司再投资提供方便，也有的是由于不了解有关规定，不知虚假资信证明的危害。比较常见的类型是金融机构出具与事实不符的资信证明，是指商业银行、城市信用社、农村信用社等金融机构出具的其样式、印鉴、记载事项等形式要件完全符合规定，但其上所载内容是假的。“与事实不符”主要有两种情形，一种是金融机构在完全没有事实依据的情况下出具的；另一种是金融机构出具的资信证明夸大了事实情况。司法实践中也发现金融机构工作人员超越职权范围，假冒本单位的名义私自为他人出具资信证明，或金融机构及其工作人员伪造、变造资信证明的情况。

　　（二）银行出具虚假资信证明的危害。银行资信证明属于银行的信用工具和信用形式。银行工作人员违反规定出具资信证明，特别是出具虚假资信证明，侵害国家金融管理制度，给诈骗违法犯罪分子创造了条件，提供了帮助，一旦被诈骗分子所利用，极易给国家、企业、银行和个人造成重大经济损失，严重扰乱金融秩序和社会秩序。英哲培根曾言：“一次不公的判决比多次不平的举动为祸犹烈。因为这些不平的举动不过弄脏了水流，而不公的判决则把水源败坏了。”同理可证，银行出具虚假资信证明无异于败坏了信用之源。人无信不立，企业无信不长，社会无信不稳。银行无信，何以生存？可以说，皮包公司漫天飞舞，大量不法之徒得以虚假出资或抽逃出资来欺骗债权人和社会公众，在很大程度上是与验资机构、金融机构出具的虚假验资报告或不实资金证明有关的。应当说，银行业是最大的债权人行业，银行出具虚假的验资证明或其他资信证明的最大受害者肯定是银行，实际上是用右手取石头砸自己的左脚。

（三）银行出具虚假资信证明的法律后果。1.承担行政责任。根据金融违法行为处罚办法规定，金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告、没收违法所得、罚款，并对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予开除的纪律处分。2．承担刑事责任。根据刑法规定，银行或其工作人员违反规定，为他人出具信用证、保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，应承担刑事责任。3．承担民事责任。（1）根据民法通则规定，公民、法人由于过错侵害国家的、集体的财产，侵害他人财产、人身的，应当承担民事责任。（2）根据最高人民法院规定，金融机构为行政机关批准开办的公司出具不实的验资报告，公司因资不抵债无力偿还债务，给债权人造成损失的，金融机构除应退出收取的验资手续费外，还应在注册资金范围内承担与其过错相应的民事责任。（3）根据最高人民法院规定，存单持有人以金融机构开具的、未有实际存款或与实际存款不符的存单进行质押，以骗取或占有他人财产的，该质押关系无效。利用存单骗取或占有他人财产的存单持有人对侵犯他人财产权承担赔偿责任，开具存单的金融机构因其过错致他人财产受损，对造成的损失承担连带赔偿责任。以金融机构核押的存单出质的，即便存单系伪造、变造、虚开，质押合同均为有效，金融机构应当依法向质权人兑付存单所记载的款项。

　　四、银行资信证明业务的管理措施